CASPs regulados bajo MiCA

Tu licencia MiCA + nuestra licencia EPE: el puente cripto↔fiat completo

PMI Group Europe actúa como socio de pagos fiat para Proveedores de Servicios de Criptoactivos autorizados bajo MiCA. Tú gestionas la capa cripto bajo tu licencia CASP, nosotros gestionamos la capa fiat bajo nuestra licencia de Entidad de Pago del Banco de España (nº 6924).

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¿Por qué los CASPs necesitan un socio fiat regulado?

MiCA exige que los flujos cripto↔fiat se ejecuten a través de infraestructura financiera autorizada. PMI Europe proporciona esa capa regulada para que el CASP pueda centrarse en su producto cripto.

Lo que aporta PMI
  • ●Licencia EPE del Banco de España (nº 6924)
  • ●Cuentas de salvaguarda segregadas
  • ●On-ramp y off-ramp fiat: SEPA, SWIFT, Visa Direct
  • ●KYC/AML sobre la capa fiat (Ley 10/2010)
  • ●Reporting regulatorio al Banco de España
  • ●API REST para integración técnica
Lo que gestiona el CASP
  • ●Licencia MiCA / autorización CASP
  • ●Custodia de criptoactivos
  • ●Trading, exchange, staking
  • ●Onboarding del usuario cripto
  • ●Compliance cripto (Travel Rule, TFR)
  • ●Producto y experiencia del usuario final
Resultado
  • ●Flujo cripto↔fiat completo y regulado
  • ●Sin necesidad de doble licenciamiento
  • ●Time-to-market acelerado
  • ●Costes de compliance compartidos
  • ●Escalable en toda la UE (pasaporte PSD2)
  • ●Auditable y transparente para supervisores
Colaboración entre proveedor cripto y entidad de pago regulada

Flujos cripto↔fiat soportados

On-ramp (Fiat → Cripto)

El usuario deposita EUR vía SEPA/tarjeta en cuenta PMI. Confirmación vía webhook al CASP para liberar cripto.

Off-ramp (Cripto → Fiat)

El CASP instruye pago fiat tras recibir cripto del usuario. PMI ejecuta SEPA/SWIFT al beneficiario.

Settlement entre CASP y PMI

Liquidación neta diaria o bruta por operación. Reconciliación automática vía API.

Multi-divisa

30+ divisas fiat soportadas. FX competitivo en el momento de la conversión cripto↔fiat.

Cuentas segregadas

Fondos fiat de usuarios custodiados en cuentas de salvaguarda conforme al RDL 19/2018.

Reporting regulatorio

PMI gestiona toda la comunicación con el Banco de España y SEPBLAC sobre la capa fiat.

Flujos de entrada y salida entre euros y criptoactivos

Ideal para

🪙

Exchanges y plataformas de trading

Necesitas on/off-ramp fiat regulado para tus usuarios EU sin gestionar una licencia EPE propia.

🔐

Custodios de criptoactivos

Ofrece depósitos y retiradas en EUR a tus clientes institucionales con infraestructura fiat de grado bancario.

🌐

Emisores de stablecoins y e-money tokens

Necesitas flujos de redención fiat regulados para cumplir con MiCA Título III/IV.

Marco regulatorio

Licencia PMI Europe

  • ✓Entidad de Pago autorizada — Banco de España nº 6924
  • ✓PSD2 compliant — Pasaporte UE en proceso
  • ✓Cumplimiento Ley 10/2010 (PBC/FT)
  • ✓PCI DSS Level 1
  • ✓Salvaguarda de fondos conforme RDL 19/2018

Compatibilidad MiCA

  • ✓Separación clara de responsabilidades cripto/fiat
  • ✓Infraestructura auditable para supervisores
  • ✓Modelo compatible con Travel Rule (TFR)
  • ✓Due diligence compartido: CASP + EPE
  • ✓Reporting fiat independiente del CASP

Llevemos tu negocio más allá

Agenda una consultoría gratuita y descubre cómo la plataforma PMI puede potenciar tus operaciones de pagos transfronterizos.

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